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银行危机的三道防线,银行的危机

发布时间:2024-06-11 05:13:47
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加密银行银门银行的金融危机吓坏了市场。周五亚洲时段开盘后,比特币跌至22020美元的盘中低点,以太坊跌至1550美元附近,跌幅超过5%。加密总市值一小时蒸发600多亿美元,跌回2月中旬的低点。

自2023年以来,在FTX风暴相关风险逐渐释放后,加密市场稳步反弹至6个月高点,但Silvergate的消息再次引起了人们对流动性和风险的担忧。Bitui此前报道称,Silvergate近日宣布无法按时向美国证券交易委员会(SEC)提交年度10-K财务报告,并暗示其“有能力继续运营”。比特币基地、银河数码、Circle、Paxos和Bitstamp等几家加密公司都发表声明称,他们已经终止了业务合作。

数字资产平台Matrixport的研究总监马库斯·蒂伦(Markus Thielen)评论说,他认为价格下跌与银门银行事件有关。除了推迟提交年度财务报告,美国监管机构还试图继续限制银行和加密公司之间的联系。蒂伦说:“下降是因为银门银行的持续影响,因为法定货币存取渠道存在更多不确定性。此外,业内普遍担心美国监管机构试图切断加密公司和FDIC保险银行之间的进一步银行关系。”

Kaiko的研究主管Clara Medalie告诉美国消费者新闻与商业频道:“看跌的转变肯定是市场对Silvergate的持续问题的延迟反应。许多大型交易所和做市商与Silvergate合作,实现公司之间的快速交易。任何合作的中止都可能对全球加密流动性产生影响。”

加密市场对Silvergate的反应略显滞后。

加密金融服务公司Dexterity Capital的联合创始人迈克尔·萨法伊(Michael Safai)周五在更新中表示,新的下跌可能来自亚洲市场对Silvergate新闻的滞后反应。然而,与FTX不同的是,Silvergate的业务更倾向于美元存取通道,它并不是整个加密生态系统的流动性和交易量的主要来源。

萨法伊说:“这本身可能会影响流动性,但不会产生连锁反应,也不会持续太久。”

加密评论家“鲸鱼先生”指责鲸鱼的抛售导致了暴跌:“在一条鲸鱼被抛售后的几秒钟内,超过1.2亿美元的比特币多头头寸被清算,比特币的支持者总是谈论“去中心化”和“价值存储”,但现实恰恰相反。”

该行的加密业务面临潜在威胁。

Silvergate是一家受监管的美国持牌银行,拥有20多年的行业经验,为全球一些主要的加密货币交易所、机构投资者和矿业公司提供金融基础设施服务,一度被视为加密行业的重要银行合作伙伴。

银行监管者的任务之一是观察资本水平,确保它们不会低于危险线。去年,Silvergate的一个关键指标& # 8211;杠杆率,衡量自有资本占总资产的比例& # 8211;它已经下降了近6个百分点,从健康的11%降至略高于5%。一家银行被视为资本充足率的分界线是5%,接近4%这一危险水平的银行很可能会收到美国联邦存款保险公司(FDIC)的通知。联邦存款保险公司是一家美国机构,负责处理银行破产并尽量减少对客户的损害。美国储户的保险限额是25万美元。然而,这一机构并不为数字资产投保,这意味着银行客户持有的任何加密货币都不受任何政府的保护。如果Silvergate真的破产,被FDIC解散,普通投资者会受伤。

在上周的一份新声明中,美联储和FDIC等美国银行监管机构警告说,由于“客户对市场事件、媒体报道和与加密资产行业相关的不确定性做出反应”,他们的存款可能会迅速流失,银行需要注意“重大的安全和稳定问题”。

如果Silvergate破产,最糟糕的情况是机构的信心会动摇,一些公司会从加密市场撤出资本,因为美国监管机构完全可以把Silvergate作为加密市场“系统性风险”溢出的例子,任何服务于加密行业的金融机构都可能在监管中“卡住”。

Bitui此前报道称,纽约大都会商业银行1月份表示,由于监管环境发生重大变化,将关闭加密货币业务。2月,Signature Bank切断了与最大加密货币交易所迁安的国际业务联系。总部位于伦敦的金融公司Marex的数字资产联席主管伊兰·索洛特(Ilan Solot)表示:“美国加密货币行业将越来越难以与金融体系建立联系。”

联邦存款保险公司的高级律师、Phillips Policy Consulting的负责人托德·菲利普斯在一条推文中评论道:“如果银门银行破产,监管机构将花费更多时间调查这些类型的加密活动的风险。如果迎合一个行业的成本很高,他们就不得不考虑是否为这类行业提供银行服务。”

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