农行卡因玩虚拟货币搬砖，频繁深夜大额快进出转账，被银行限制，全部冻结不收不付。请问要怎么和银行解释？

前天我的招行卡刚解冻。

聊聊我的经历。

2021年2月下旬，在某ok平台卖了1点比特币，什么都没发生，然后3月初我的招行被冻结了。

我第一反应是找度娘。

度娘告诉我

第一种情况，银行一般不能冻卡，除非觉得你遇到诈骗了，可能会对你的卡进行临时限制，这个时候你可以去银行说明情况，银行就会帮你解冻。

第二种情况，司法机关冻卡，公安，法院都有可能。原因可能是收到黑钱，所谓的黑钱，来源不明的钱，涉案的钱等等。

我第二天找到银行，银行跟我说我的卡被深圳公安冻结了。

这个时候我心里有数，应该是交易数字货币的事情。我仅剩的法律知识告诉我，交易数字货币应该不违法，应该是收到的钱出问题了。

银行会告诉你冻结的机关和联系方式。这个很重要。

一般第一次冻卡是3天，如果3天内解冻，那自然万事大吉，如果3天解不了冻，那就是6个月，需要等6个月，6个月后是否解冻也是未知数。

我静静的等了3天，银行卡还被冻结了，侥幸心理没了。

我开始联系深圳公安，银行给的号码永远打不通，一直占线。打了几十次最少。

于是我开始度娘深圳110，然后深圳110给了我一个专线电话，专门负责金融类的案件。这个电话打了10几次顺利通了，情况是我收到的那笔卖币的钱，有问题，然后把这笔流过的所有账号都冻结了。

据接线的警花小姐姐说，一定要本人来，带身份证，带工作证明，带交易记录，带资金来源说明，做个笔录，讲清情况就可以等解冻了。

问题是深圳离我太远了。来回机票几千，关键那时候深圳还有疫情。家里还有很多事情，根本走不开。

我继续问度娘，怎么办，度娘跟我说可以找个深圳律所，然后委托他去办理。问题是深圳人生地不熟，也不认识靠谱的律师，我就继续怀着侥幸心理拖着。

万幸，6个月后也就是前几天我的卡解冻了。

也是运气好，我估计那笔钱公安机关查清楚了。不然我是真打算10月份去一趟深圳。

但是现在的情况跟半年前又不一样了。

国家开始大力打击数字货币交易了，遇到冻卡会不会不一样，我就不清楚了。

数字货币的合约交易就是赌场，一条不归路。

不用和银行解释，你这个属于虚拟货币交易中的黑产冻结。从2019年开始，以比特币为首的虚拟数字货币交易平台中，如果想要安全出入金的话，基本上都会通过平台撮合交易的法币系统。但是这个法币系统中因为一部分黑钱或者脏钱的流入，导致了相当一部分银行卡被冻结。

我们要明白你银行卡的冻结与你频繁的深夜大额转账并没有任何直接关联，而是有被检察机关或者公安机关追查的一部分钱款流经了你的账户。洗钱一直作为比特币这些数字货币，尤其是加密数字货币交易市场中难以抹去的污点之一，截止到目前为止，依旧能够看到频繁的冻结银行卡账号，包括支付宝账号。

那么该如何去做，首先去银行咨询被冻结的原因，他们会给出一个相对应的某个地方公安局或者检察院经侦办。或者是在特定的时间中，对方会打电话过来要求你带上身份证和信息，去当地做一个协助调查，在这个过程中是不需要和银行去做任何联系的，只需要去与公安机关的经侦办工作人员进行联系，协商约定和时间去见面即可。

见过面双方沟通过后，你就会明白自己的银行卡账户为什么会被冻结，是什么原因有多少不明资产流经过你的账户。之前有一个说法第1次冻结是7天，第二次是半个月，随后就是三年，但是这个说法目前为止并不成立。银行卡不会无缘无故的冻结，也不会无缘无故的解冻，需要等到涉事的整个案子结束以后才能够拿着函去银行要求司法解冻。

这个问题，涉及的内容非常复杂，根据本人对金融的了解，我从几个方面，给这个问题分别阐述下；

首先，银行没有冻结的权利，银行是金融机构，靠流水和放贷赚钱，它非常希望从银行的卡主，能每天大量走交易，让银行的流水增加，因此银行不会冻结卡主的权利，只有交易异常的时候，才会暂时停卡，但也不是冻结；

其次，冻结只有政府机构才能冻结，一个是银监会、法院、公安局才有执法权利，才能冻结客户的银行卡，按照上述的内容，银行是公安局经侦和银监会的网监中心联合冻结的可能性比较，如果深夜大额转账，首先是银行有警报，然后网监进行核查，最后通知公安局，公安局会先从法制科的办理冻结手续，银行才能按照公安局或者银监会出具的手续，进行停卡冻结；

最后说下，国家三令五申不断的公告，各家银行和支付公司，禁止为虚拟币交易，提供支付通道和便捷通道，同时也公布在中国境内禁止虚拟货币交易，很多交易虚拟币的百姓，有的在提现的时候，通过中间服务商交易，尽管手续费高，但是能安全到账，根据境外的交易时间，外国是白天，中国是半夜，因此他们都是在晚上交易；

总结下，如果你银行卡受限了，也能申请解封，但是手续非常复杂，先咨询银行是哪个部分封卡的，然后如何解封，他们有一套标准程序的，通过上述阐述，大家尽量在虚拟币交易的时候，使用火币网和币安网等知名平台进行交易稳妥。

兄弟，我只能告诉你，你遭的凶，你所从事的虚拟币交易涉嫌洗钱，而且虚拟币交易本身是违法的，禁止银行为虚拟币交易提供相关的结算服务，乖乖的交罚款吧，能不能把本金拿回来还是个未知数。

这个解释也没有用，每个银行都有自己的预警规则，而且根据人民银行关于涉赌涉诈可疑资金特征及账户线索核查要点，已经列明24小时均有交易，夜间、重要比赛期间等交易频繁，是重要识别点。银行根据人民银行《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》管控银行账户是有政策依据的。

虚拟货币本就不是合法的货币，银监局及人民银行一直在强化此方面的政策管理，如没列入合法货币，那么你交易虚拟货币就不受法律保护，而且触及监管底线，虽不涉及买卖银行账户，冒名开户，但银行也是可以管控账户，暂停银行卡使用，5年内暂停银行账户非柜面渠道、支付账户的所有业务，3年内不得新开账户。

暂停非柜面渠道，还可以在柜台交易。

附：可疑交易特征。

比特币，我亏光了十多年生意赚的钱，还负债三十多万，还能翻身吗？

希望不大，比特币的期货合约市场本身就是单向性的赌博，完完全全去中心化的交易平台是不存在的，你所开期货合约的平台目前为止绝大多数都是中心化的。

这就意味着平台本身就能够统计所有的开单数据，并且在短时间内针对性的去爆仓。这并不是当前某一个平台的毛病，而是所有期货合约平台共有的一个特点。短时间内拔网线禁止交易，然后一根天地针双向收割，等你登录上账号之后发现账户已经清零了。

所以前面一直提醒期货合约市场对于绝大多数没有技术和风险接受能力的普通投资者而言，是千万不要去接触的。它在本质上能够放大你人性中所有的贪欲，而以比特币为首的虚拟货币交易市场当前又是缺乏监管，机构和巨鲸能够轮流坐庄这已经是普遍的共识。

不仅仅包括当前的比特币虚拟货币交易期货合约市场，绝大多数的期货合约市场对于普通投资者而言都是绝对的禁区。

币圈不是赌场，抱着赌徒心理去玩合约早晚得归零，赢钱只是一个过程。在币圈里，你这种情况是大多数，28定律是一定的，币圈更残酷。区块链是值得去学习的，你现在应该沉下心来，多学习少操作，充实了自己，赚自己认知内的钱，一定会翻身的，珍爱生命，远离合约！

三十多万不算多，只要远离比特币，做自己熟悉的生意，很快就会翻身的。

比特币就是一个忽悠，忽悠大多数人进去发大财，一旦进去就成了韭菜，被收割一茬又一茬。

仔细想想，比特币就是一串虚拟的东西，没任何价值，值那么多钱，都是被一些机构财团炒作起来的。他们这些资本大佬就是找一个标的物，炒作起来后，尽力忽悠大家进去，然后利用一些操作手段，拉高压低，由于加了杠杆，很容易就打爆仓位，完成一轮又一轮的财富转移。看看这几年，多少散户被财富掠夺，惨的是倾家荡产，轻的也是亏损几万几十万。不要相信这些东西了，发不了财的。幸好现在国家严厉打击了挖矿行为，也对比特币交易进行了严厉打击，这是保护大家的行为。

已经亏了那么多了，那就不要再做了，还是回到以前生意上来。既然以前做生意赚不少钱，那说明在生意这一块还是做的不错的，好好干几年，就翻身了。

如果还想继续搞比特币，那将很难翻身了，可以说是万劫不复！

玩合约，加杠杆，可能一时赚，但是一个爆仓，一切归零，不要把鸡蛋放在一个篮子里，现在的人，有点钱就喊着赢了会所嫩模，输了工地搬砖但是每次输了，你服吗？不服，借钱也得继续干，赌徒心理。现在看着大饼涨了，突然想起来当时满仓的大饼，加杠杆的时候了。如果头脑不清醒，就别碰这些东西，玩不起

只要自己身体还好，就一定有机会翻身。

钱财乃身外之物，既然当初选择高收的项目，就必须承担高风险。

另外，请不要把鸡蛋放在一个靠自己，自己静下心来多学习理财和资产配置，不要把所有的钱都放在高风险的项目上。

保持好的心态，千万不要想着一夜暴富。踏踏实实从头开始，你一定会有机会的。

比特币哪买最便宜？

比特币的价格是实时波动的，并不一定存在最便宜这一说，当然在一个特定的时间段内每个平台之间的差价是不同的，在差价过高的情况下会出现搬砖这种量化交易出现。就是将比特币价格低的平台买币，搬到比特币价格高的平台卖出赚取中间差价的行为称为比特币搬砖。

有没有软件可以对比特定时间段内比特币的价格差异呢？

答案当然是有的，就是我以前经常给大家介绍个行情软件MyToken，在比特币全网价格中它会实时显示每个交易平台比特币的价格，可以对比其差价选择价格比较低的比特币平台进行购买。

当然目前为止比特币各大交易平台上的差价并不是很大，有时候也就人民币几百或者几千元不等，有些差价过大平台还禁止充提币这样即使你买了也提不出来，一定要注意哦。

随手点赞8月迎好运哦！

到此，以上就是小编对于比特币搬砖违法的问题就介绍到这了，希望介绍关于比特币搬砖违法的3点解答对大家有用。